三种基金定投方法,你选哪一种?__理财频道

    本文是书签了的作者的原创作品,仅代表作者个人观点,不代表官方立场金融360,请联系作者授权。

  hello 晚上好,大家,最近没有多少经济收益?

书签的客人最近更新慢,这是出生的婴儿。,每一个夜晚。,时间不足,还请大家多多包涵。同时,书签掉最近在闭关修炼,我希望能够写一个系统的文章献给你。

今天是一篇博客文章,书签了把之前关于基金定投的思路再次梳理了一下,主要是几种投资方式,我们希望帮助基金投资。

(这篇文章有点长,每个人都会看到)

有专家总结三条基金投资,每个人都觉得:

  1。买买时估值低;

  2。当高估值的卖卖卖;

  3。人们开始讨论股市时果断获利,落袋为安。

三,可以说是真正意义上的投资基金。,但遗憾的是,很多人了解真相,当真正的操作是很难做到的,或一般的投资者很难预测何时高估,什么时候是低估了。例如,当股票市场上涨,你愿意及时获利或清除?你能保持清醒,不盲目,但大胆抄底?

如果我们能做到这三点,估计是不朽的水平。,所以那些赚钱的人是反人类的主人。不幸的是,我们都是普通人,有时需要一些强制性的规则来规范自己的投资行为;或者提供一些指标来帮助我们判断什么时候适合不,在适当的时候出售。

  下面,我来介绍三种基金投资方法。。

  一个傻瓜会

  所谓的“一个傻瓜会法它是固定的基金投资。每个时间(按月,也可以按周)固定资产投资买基金。举个例子,肖明像一个基金,决定采用一个傻瓜会法进行按月投资,那么小明可以在每个月固定的一天(比如每个月5号)拿出1000元进行投资基金。

  目前绝大部分基金均支持这种一个傻瓜会方式,无论是在网站还是手机APP上都可以进行设定操作。你可以在自己的基金购买渠道。

  一个傻瓜会法的优势。给办公室工作人员,一个傻瓜会法最省时,我们不需要盯着每一天,当你不需要计算各种数据集的每一个,一个办公室职员或朋友谁没有太多的时间去照顾,一个傻瓜会简单而有效,可以积少成多。,分散投资风险。是所谓的,大道至简。只要能坚持,一个傻瓜会对于大部分收益还是能保证的。

  那么一个傻瓜会的收益到底如何呢?

以易方达沪深300ETF联接基金做个测试。为了使考试更加公平,我们测试的时间跨度是4年,既包含牛市中2015,还包含一个熊市(时间是:2017年7月1日2013年6月1日)。本月5日将投票表决,看看每月固定的投资和投资。,什么样的投资收益较高。

你可以看到它,一个傻瓜会法的年化收益率接近13%,比目前主流的P2P网贷融资甚至更高,百分点率高于一次性购买基金,但不是所有的一次将49000元进去,可以说一个傻瓜会已经超过了绝大多数投资者能够获得的年化收益率,因此只要长期坚持一个傻瓜会法,普通人都有可能在市场上获得高利润。。

  当然,一个傻瓜会法并非没有不足之处。在桌子上,细心的朋友可能已经发现了,这两种方法的绝对回报是不同的,虽然一个傻瓜会法的年化收益率比一次性投入的高,但由于每只买1000元,尤其是当市场估值较低时,不要低估积累筹码价值,所以作为一个一次性的绝对投资回报率。

  总的来看,基金投资法是最原始的市场风险的意图更光滑,为市场平均收益。所以,降低风险的前提,一个傻瓜会法更适合绝大多数普通投资者。

  平均投资

  一个傻瓜会法简单方便,但如果你想得到更高的回报,一个傻瓜会法还是有一定差距。虽然我们每天工作都很忙,而是为了我们自己的钱,我们仍然有时间照顾。所以这段,提出了一种新的基金投资平均投资法

有经验的投资朋友了解投资规则,这是当股票市场高估,投资者将不得不匆匆离开,毕竟国内A股市场通常是“牛短熊长”,尽快获得收入口袋里的安全。原因很简单。,但困难的是如何判断股市已经结束

一个新的名词介绍,那就是均线。我们经常听学生的股票60日均线说,90日移动平均线,240日移动平均线。。什么是平均,对投资的平均帮助是多少?

  实际上,平均的理解是简单的:平均值是在一定时间内股票市场收回。例如,60天的上海指数平均,这是添加了洛杉矶的上海综合指数的收盘价,然后每天计算平均值。,它将形成曲线。,这条曲线的平均线。以此类推,我们就可以得到90日移动平均线、240日移动平均线。。

  相对来说,60日均线和90日移动平均线都属于中短期均线,他们是大的波动,这是很难反映市场趋势。平均240的时间跨度长,可以反映在一个更客观的在过去的一年半的时间市场的变化,作为基准,240日均线可以成为基金的投资基准。

  那么240日均线作为定投基准是如何操作的呢?

  这里我们以上证指数和上证指数240均线做个对比。如果上海指数比平均水平高240,它可以成为市场热点,不盲目进入市场是王者之路。,投资者已开始减持,即使逐渐离去。如果该指数低于240,市场开始降温。,我们放弃,即使肉体但你。,在这一刻的目标的实现。

  所以,240平均可作为我们投资的晴雨表。那么,如何量化240平均指数?毕竟,理论与实践,总不能纸上谈兵。我们可以用平均来确定当前市场指数的比值。这个比率是:

  比=(平均指数)/指数

当比值大于零,该指数比平均水平高,如果高于一定比例,你需要逐渐减少投资并开始销售,甚至一个。当比值小于零,该指数比平均水平低,Buddy买买买现成的,当资产价格估值低,猎人。

Chi星

上面的照片是我的想法,根据平均,投资规则的调试。具体解释:

  这里平均投资法是以240日均线为参考,当比范围小的波动,例如,当小于5%,我们还是按照一个傻瓜会法,每月1000元的固定资产投资。

  当比值为负,例如,当小于5%,低于平均指数,该指数有低估的倾向。,这一次我们可以增加固定投资额。,这是5%低于平均指数,每一次的固定资产投资额1400元。如果比越来越低,这表明指数的估值也降低了。,所以我们真的可以实现它“低吸”,继续增加投资资金,买更多便宜的薯条。

  当比值为正时,市场一直活跃,新的资金和用户许可开始增加,随着温度的升高,该指数将进一步高于平均水平,市场也将进入白热化阶段。在上升的过程中,我们将继续减少投资额。从历史的经验,当比例达到40%以上,市场已经过热,甚至有一种倾向,达到顶点,这个时候我们需要及时做出决策,清仓获利,尽快离开。

说了这么多,平均投资法的效果如何呢?我们来看看回测数据,这一次我们仍以易方达沪深300ETF联接基金为例,同时为了和一个傻瓜会法进行对比,我们选择了同一时间数据恢复测试,大家看到最后的比较结果:

年回报率,可以说,甚至已经看涨了。,但很少有人能达到如此高的回报率,更不用说它已经好几年了。。有一种感觉的巴菲特?!这种均线方法可以直接秒杀一个傻瓜会,收益率也很有吸引力,年收益率超过60%。

所以在崩溃前,平均投资法如何避免损失的呢?

我们可以看看下面这张图片。,红色是计划购买,蓝色计划出售,2015股市崩溃发生在6月15日,而平均投资法在6月5日提示要全部卖出,也就是说,在6月5日,这个比率超过40%。,按照平均投资法的规则,关闭所有。等到下一个预定的一天(7月6日)的时候,系统提示开始新一轮的投资。

  就这样,稳稳地,赚到了。

Chi星

如果过去的几年里,我们真的是严格的操作规定,你已经稳定在巴菲特先生。具体数值每月固定投资额和相应的大鼠,你可以看到下面的桌子。。

  价值平均法

听的第一个方法集,你很兴奋,想开始自己的资金了吗?你别担心。,有第三种方法也很简单。那就是价值平均法。法律的目的平均值是按照每个月做基金。

  举个例子,如果鲍伯决定每月固定投资基金,采用的方法是平均值法。If you invest 3000 yuan in the first month,根据平均值法,每一个月,基金的市场价值增加了一倍。,那么第二个月基金的市值要达到3000+3000=6000元,第三个月基金市值要达到3000+3000+3000=9000元,依次类推。但如果你在第一个月买它,基金市场慢慢涨到3600元,那么第二个月购买的时候只需要买6000-3600=2400元就行。如果基金的市值降至2800元,第二个月将需要购买的6000-2800 = 3200元。

  也就是说,下个月要投资的资金量与T密切相关。。如果基金下跌,你需要投资一些钱,如果基金启动,我们可以减少投资。。总之,这类投资是反人类,看到基金涨少投资,看基金下跌更多的投资,典型的策略,低买高卖。这么变态的方法,投资效果如何?

我们仍然得到易方达沪深300ETF联接基金为例,时间跨度,2013年6月1日——2017年7月1日,最后我们会和一个傻瓜会做对比,通过测试数据看收益更高的投资方法。

你可以看到它,和一个傻瓜会相比较,价值定投还是略胜一筹,年化收益率比一个傻瓜会多出3个百分点。有几件事情要你解释:

  一方面,价值平均法是当数据回测,我们发现,这不是50次投资。,这只是30次。。为什么会出现这种情况呢?

  这是因为,当我们使用价值平均法、投资数量的增加,逢低买入,少买回火策略得到基金的市场价值已经很慢,当超过市值时,基金计划再次投票。,没有必要再投资,这是0的投资额。。

例如,萧明选择基金,一是投资3000元后,操作得当,10个月后,市场价值升至34500元。,所以没有必要投资第十一个月,由于市值增长已覆盖的需求。

  另一方面,因为有几个月没有真正的投资,所以价值平均法实际投入的总金额也比一个傻瓜会法少很多,但没有多少区别的绝对回报之间。对于一些投资资金不是很多的朋友,平均值的方法仍然是值得考虑的。

  总的来看,这三只基金对每种方法的特点的介绍,没有方法是没有任何出错的危险。,不可以失去。

  比如:

  一个傻瓜会法节省时间的优势,省时省力,分散风险,不要总是盯着指标计算,保证银行卡有足够的钱,让系统自动扣钱每个月。但缺点是回报率不高。。

  平均投资法这样做的好处是回报率很高。,但缺点是需要建立自己的投资规则,甚至决定增加投资在什么位置,我们应该在什么情况下立即清除利润?,风险是高于其他两种方法,投资者必须有足够的经验和敏感性。

  固定投资法的平均值的优势,实行投资原则,买低卖,收益率也很好,但缺点是不太多的真正利润的手。因为平均值法到后期基本上不需要再投资,所以基数不大,即使回报率很高,很难得到足够的绝对的我。

  当然,每个人都是密切相关的。。选择你的爱。,习惯的。

    作者:书签了 微信公众号:shuqianke001

这让你很快学会了5类基金的投资。,关注:360便秘,回复基金免费。

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注